Prioridades organizadas
Uma visão da sua situação financeira e das decisões que precisam de atenção primeiro.
Planejamento financeiro da vida real
Você construiu patrimônio. Agora precisa de um plano para cuidar dele.
Planejamento financeiro e patrimonial para conectar seus investimentos às decisões da sua vida, da aposentadoria à proteção da família.
Sou Taciano Ramos, fundador da Alpha Wealth MGT. Ajudo você a organizar o que já construiu, avaliar suas escolhas e acompanhar os próximos passos.
Base na Praia Brava, Itajaí · atendimento exclusivamente on-line
Talvez você se reconheça aqui
Seus investimentos têm uma estratégia em comum?
Talvez você tenha acumulado recursos em bancos, corretoras e imóveis, mas ainda precise responder a algumas perguntas.
O planejamento conecta essas decisões, considerando seus objetivos, compromissos e necessidades de liquidez.
01Quanto posso usar hoje sem comprometer meu futuro?
02Meu patrimônio está concentrado demais?
03O que precisa mudar para eu me aposentar como desejo?
04Minha família está protegida se algo acontecer comigo?
Do plano à prática
Primeiro, o plano. Depois, a implementação.
Meu trabalho é acompanhar o planejamento e ajudar você a manter suas decisões alinhadas à sua vida.
- 01Entender sua realidadeComeçamos entendendo sua realidade: patrimônio, renda, compromissos, família e objetivos.
- 02Organizar as prioridadesA partir disso, organizamos as prioridades e definimos os próximos passos.
- 03Implementar o planoDepois de analisar orçamento, investimentos, seguros e proteções, além das possibilidades de expansão patrimonial, acompanhamos a implementação do que fizer sentido para suas necessidades.
O que você leva do planejamento
Um plano para saber o que fazer e por onde começar.
Plano de ação
Objetivos, próximos passos e prazos, considerando os recursos disponíveis e sua rotina.
Diretrizes para os investimentos
Objetivos, prazos, necessidade de liquidez e perfil de risco organizados para orientar a forma de implementação.
Revisões do plano
No acompanhamento contratado, revisamos o andamento das ações e os ajustes necessários.
As entregas e o acompanhamento são definidos na proposta, conforme a necessidade de cada caso.
Como posso ajudar
Estratégia para o patrimônio. Organização para a vida.
Pessoas, famílias, profissionais e empresários que querem transformar boa renda ou patrimônio em uma estratégia clara para a vida.
Diagnóstico financeiro
Uma leitura completa da sua situação para identificar prioridades, riscos, oportunidades e o que merece atenção agora.
Conversar sobre isso ↗Planejamento financeiro
Objetivos de vida transformados em números, decisões e ações, da organização do orçamento à aposentadoria e sucessão.
Conversar sobre isso ↗Planejamento de investimentos
Organização de objetivos, prazos, necessidade de liquidez, patrimônio e perfil de risco para estruturar a forma de implementação.
Conversar sobre isso ↗Organização financeira
Para quem ganha dinheiro, mas ainda não sente clareza, controle ou tranquilidade para decidir.
Conversar sobre isso ↗Crédito inteligente e estratégia patrimonial
Análise do uso de crédito para antecipar projetos, preservar liquidez ou apoiar a expansão patrimonial, considerando custo total, garantias, fluxo de caixa e riscos antes de cada decisão.
Conversar sobre isso ↗Acompanhamento financeiro
Apoio para executar, revisar decisões e adaptar o plano conforme o mercado e a sua vida mudam.
Conversar sobre isso ↗Experiências de clientes
Confiança se constrói na prática.
“Já faz quase dois anos que investimos com o acompanhamento do Taciano. Durante esse período, pudemos acompanhar a evolução do nosso patrimônio e ver ele crescer com segurança e transparência. Obrigada, Taciano, pelo empenho e pela dedicação de sempre. Aprovo e recomendo o seu trabalho!”
“Para nossa família, foi um passo muito importante começar a investir com o Taciano, em quem temos confiança. Tem sido uma experiência muito boa. Ele é claro e responsável. Sinto-me tranquilo sabendo que nossos investimentos estão sendo acompanhados com responsabilidade.”
“Para nós, foi muito importante fazer a consultoria com o Taciano, porque não sabíamos muito sobre investimentos. Com a consultoria e a experiência dele, nos sentimos mais seguros. Já estamos vendo bons resultados e temos ainda mais vontade de continuar investindo e fazendo nosso patrimônio crescer.”
“Sou muito grato ao Taciano por ter me ajudado a organizar minha vida financeira. Com a consultoria, aprendi a controlar melhor meus gastos, entender para onde meu dinheiro estava indo e planejar o futuro de uma forma mais realista. Na parte dos investimentos, ele me ajudou a entender melhor como investir de acordo com a minha realidade e fez as alterações que solicitei com muita eficiência. Hoje tenho mais clareza sobre minha situação financeira e sei o que preciso fazer para alcançar meus objetivos.”
“Antes da consultoria financeira, eu já tinha o hábito de guardar dinheiro e sempre separar uma parte dos meus ganhos. Eu fazia investimentos pontuais, sempre em opções comuns e com certa segurança. Depois da consultoria do Taciano, os investimentos foram diversificados, em diversas estratégias de mercado, e pude entender melhor o mercado financeiro e como esta diversificação auxilia na construção de um patrimônio mais sólido e mais assertivo. O Taciano sempre me orientou da melhor forma possível e sempre me ajudou a avaliar as opções de investimento mais adequadas para mim e para o meu momento atual. Também me explicou mais sobre o mercado e sobre os diversos tipos de investimentos, construindo uma base sólida e de confiança mútua.”
“Em um momento tão difícil e conturbado no contexto global, seja político, econômico ou social, é necessário dedicar muita atenção às aplicações financeiras. Para isso, o acompanhamento de um profissional é fundamental. Há mais de seis anos, conto com a consultoria do Taciano, que, com grande competência, responsabilidade e seriedade, acompanha minhas aplicações. Todos os meses, recebo gráficos demonstrativos e relatórios. Além disso, minhas aplicações ficam concentradas em uma única instituição, o que facilita meu controle. Taciano prima pela excelência. É organizado, competente e tem uma conduta impecável. Sou muito grata pelo seu acompanhamento, que me deixa segura e tranquila.”
Sobre mim
Taciano Ramos
Wealth Planner · Fundador da Alpha Wealth MGT
Meu trabalho é ajudar pessoas e famílias a enxergar a vida financeira por inteiro, tomar decisões mais conscientes e executar um plano coerente com aquilo que realmente importa.
- Por que faço o que faço
Minha história com os investimentos começou em 2016, após a venda de um apartamento da família. Na época, meu pai me incentivou a estudar para que pudéssemos investir aquele dinheiro com responsabilidade.
O que começou como uma forma de ajudar minha família se tornou uma paixão. Com o tempo, passei a orientar amigos próximos e percebi que poderia ajudar mais pessoas a tomar decisões financeiras melhores. Esse caminho me levou à consultoria financeira.
Por isso, combino conhecimento técnico, comportamento financeiro e tecnologia para transformar objetivos em decisões claras e planos em ações concretas.
Meu papel não se limita aos investimentos. É ajudar você a tomar decisões melhores, evitar erros que podem custar anos e construir patrimônio com clareza, segurança e visão de longo prazo.
Minha fé cristã também orienta a forma como conduzo meu trabalho, com responsabilidade, honestidade e respeito pela história de cada pessoa.
- Experiência
Sou investidor desde 2016 e consultor financeiro desde 2021. Em 2024, fundei a Alpha Wealth MGT com o propósito de ajudar pessoas e famílias a organizar suas finanças, proteger o patrimônio construído e expandir seus recursos com estratégia e visão de longo prazo.
Minha atuação envolve planejamento financeiro, estratégia patrimonial e planejamento sucessório, conectando as decisões financeiras de hoje aos objetivos de vida de cada cliente.
- Formação
Em 2021, fui aprovado no Exame Oficial da TechFinance®, realizado pela Empreender Dinheiro®, e concluí o programa Consultor Financeiro Profissional 2.0.
Em janeiro de 2024, fui aprovado na Formação Wealth Planning e credenciado como Wealth Planner pela Empreender Dinheiro®.
Em 2022, concluí o curso on-line Financial Markets, oferecido pela Yale University por meio da Coursera, além do curso Renda Inteligente com FIIs, do Clube do Valor.
Princípios da minha consultoria
O que sustenta cada decisão.
Planejamento financeiro exige clareza, liberdade de escolha e uma visão que conecte patrimônio e vida.
Transparência
Você entende quanto paga, o que está sendo feito e por que cada caminho foi escolhido.
Independência
As recomendações partem dos seus objetivos, sem limitar a estratégia a uma única instituição.
Visão completa
Investimentos, proteção, sucessão, crédito e projetos de vida são analisados em conjunto.
Coerência com a vida real
Se uma estratégia não cabe na sua rotina, no seu momento e no seu comportamento, ela precisa ser ajustada.
Conteúdos
Ideias para decidir melhor.
Planejamento financeiro · Investimentos · Comportamento financeiro · Construção de patrimônio · Vida & dinheiro
Seu patrimônio cresceu. Mas suas decisões continuam organizadas?
Ter investimentos não significa ter um planejamento. Entenda como conectar patrimônio, projetos e proteção em uma única estratégia.
Ler no LinkedIn ↗Por que pessoas com boa renda ainda tomam decisões financeiras ruins?
O problema nem sempre é falta de conhecimento. Muitas decisões são tomadas isoladamente, sem considerar seus efeitos sobre o restante da vida financeira.
Ler no LinkedIn ↗Quanto da sua vida está sendo adiada por falta de planejamento?
Trocar de imóvel, diminuir o ritmo de trabalho ou preparar a aposentadoria exige mais do que acumular dinheiro. Exige clareza sobre o que é possível fazer.
Ler no LinkedIn ↗Dúvidas frequentes
Antes da primeira conversa.
O que faz um consultor financeiro?+
Ajuda você a compreender sua realidade, definir prioridades, criar estratégias e transformar decisões financeiras em ações acompanhadas ao longo do tempo.
Consultoria é somente para quem já tem muito patrimônio?+
Não. Ela pode ajudar tanto quem está construindo patrimônio quanto quem já acumulou recursos e precisa de uma estratégia mais clara.
Como os investimentos são escolhidos?+
Após o planejamento, você escolhe como deseja implementar seus investimentos. Se optar pela carteira administrada, a Mont Capital, gestora parceira da Alpha Wealth MGT, define a estratégia de investimento e faz a gestão da carteira. Se preferir o modelo tradicional, estruturamos a alocação de acordo com seus objetivos, prazos, necessidade de liquidez e perfil de risco. Com essa estrutura, o assessor da corretora escolhida apresenta os produtos adequados para compor a carteira.
Preciso mudar meus investimentos atuais?+
Não necessariamente. Primeiro entendemos o que você já possui e o papel de cada investimento. Mudanças só fazem sentido quando ajudam a corrigir riscos ou aproximar sua carteira dos objetivos.
Como funciona o primeiro encontro?+
A primeira conversa dura cerca de 30 minutos. Nesse encontro, quero entender seu momento, suas necessidades e avaliar se consigo ajudar. Se houver alinhamento, marcamos uma Consultoria Express, na qual apresento meu modelo de trabalho e como ele pode ser aplicado ao seu caso. Ao final, se fizer sentido para você, apresento uma proposta de acompanhamento.
Como funciona o atendimento?+
O atendimento é realizado exclusivamente on-line, por videochamada. Assim, você pode participar de onde estiver, com a mesma proximidade, organização e acompanhamento ao longo de todo o planejamento.
Quanto custa a consultoria?+
O investimento varia conforme a complexidade do caso, o escopo do planejamento e o nível de acompanhamento necessário. Após a conversa inicial e a Consultoria Express, quando houver alinhamento, você recebe uma proposta com as entregas, o prazo e o valor definidos antes da contratação.
Existe acompanhamento depois do planejamento?+
Sim. O acompanhamento é parte importante do trabalho, porque a execução e os ajustes são tão relevantes quanto o plano inicial.
Como funciona a independência do consultor?+
Não tenho vínculo com bancos ou corretoras. Por isso, o planejamento começa pelos seus objetivos, e não pelos produtos de uma instituição. Você mantém a liberdade de escolher onde investir e como implementar o planejamento. Quando a carteira administrada fizer sentido, a Mont Capital pode ser apresentada como gestora parceira, mas a adesão é opcional e a decisão permanece sempre com você.
Vamos conversar
Vamos conversar sobre o seu momento?
Na primeira conversa, de aproximadamente 30 minutos, quero entender suas necessidades e avaliar se posso ajudar.
Havendo alinhamento, agendamos a Consultoria Express para apresentar meu modelo de trabalho e, se fizer sentido para você, uma proposta.
Fale comigo pelo WhatsApp
Conte o que você gostaria de organizar na sua vida financeira. Podemos combinar a primeira conversa por lá.
Conversar com Taciano pelo WhatsAppAtendimento exclusivamente on-line.